月を選ぶと、その月の 数値 / AIレポート / 社長メモ（最新＋履歴） を表示します。

2026-12 2026-11 2026-10 2026-01

当月の数値（本年 / 差分 / 前年 / 予算）

累計（4月〜）の数値（本年 / 差分 / 前年 / 予算）

社長メモ履歴（同じ月の記録）

同じ月に何回保存しても、全部残ります（最新が上）。

AIレポート全文

1) 現状まとめ - 今月は売上が昨年同月比で約32万円増加しましたが、経費の増加も大きく純利益は約3.2万円悪化しました。 - 今年度累計では売上が約22万円増えているものの、経費が減少し純利益が大きくマイナスに転じています。 - 現金は今月・累計共にかなり減少しており、資金繰りが厳しい状況にあります。 2) 当月の見立て - 売上は昨年同月比＋32万円、予算比＋32.2万円と順調です。 - 経費は昨年同月比＋17万円、予算比＋21.2万円で予算を大きく超過しています。 - 純利益は昨年同月比－3.2万円、予算比－38.2万円で大幅に赤字です。 - 現金は昨年同月比－46.5万円、予算比－98.9万円と大幅に減少しています。 3) 累計（4月〜10月）の見立て - 売上は昨年同期比＋22.4万円、予算比＋23.5万円で堅調です。 - 経費は昨年同期比－30万円、予算比＋0.36万円とほぼ予算通りながら、先月までの増加分を考慮すると警戒が必要です。 - 純利益は昨年同期比－55.8万円、予算比－153万円と大幅赤字が継続中。 - 現金は昨年同期比－182万円、予算比－244万円と資金不足が深刻です。 4) 良いシミュレーション Plan A/B/C Plan A - 前提：売上は現状維持、経費を5%削減できる。 - 打ち手：無駄経費の見直しと交渉で固定費削減。 - 今週やること：取引先と経費見直し会議、社内経費精査。 Plan B - 前提：売上を月10%増加、経費据え置き。 - 打ち手：新規顧客開拓の営業強化。 - 今週やること：営業戦略ミーティング、新規見込み客リスト作成。 Plan C - 前提：売上5%増、経費3%削減。 - 打ち手：既存顧客のアップセル施策とコスト削減の併用。 - 今週やること：顧客満足度調査実施、経費削減案のリストアップ。 5) 悪いシミュレーション Worst A/B/C Worst A - 前提：売上が10%減少、経費増加継続。 - 起きる問題：資金繰り悪化による支払い遅延。 - 先手：即時の支払計画見直し、銀行融資相談。 - 今週やること：銀行と面談、債務整理案検討。 Worst B - 前提：売上横ばい、経費15%増加。 - 起きる問題：赤字拡大、純利益の急減。 - 先手：経費カテゴリ別の緊急削減、非緊急支出停止。 - 今週やること：経費見直し会議開催、予算厳守指示出し。 Worst C - 前提：売上減少＋固定費回収不能。 - 起きる問題：資金ショート、信用低下。 - 先手：資産売却検討、緊急資金調達。 - 今週やること：使わない資産リスト作成、金融機関への相談。 6) 打開策 A/B/C A 売上構造： - 具体例：既存顧客向け定期購入契約の提案、新商品キャンペーン実施。 B コスト構造： - 具体例：外注業務の見直し、自動化ツール導入で人件費削減、経費予算の厳格管理。 C 現金（時間）構造： - 具体例：回収サイトの短縮交渉、支払サイト延長交渉、短期融資の利用計画。 7) 社長に一言 売上増は良い兆しですが経費抑制と資金繰り改善を優先し、一歩ずつ確実に進めましょう。

先月との差分（方針差分）

比較対象：2026-01 → 2026-10

① 社長メモ差分（最新メモ同士）

--- 2026-01
+++ 2026-10
@@ -0,0 +1,5 @@
+とりあえず昨年は、無駄を減らしてはいるが営業に行けない日々でしたね。
+徐々に新しい資金になる仕事を模索中
+DL system、ai_conserge、BizScorpなどの商品化をすることでB to Cを2026年は実現させたい
+また以前途中までやった、医療系のこともまた始めたい
+やり残しのないようにしましょう

② 打開策差分（AI提案の方針変化）

--- 2026-01 打開策
+++ 2026-10 打開策
@@ -1,4 +1,7 @@
-6) 打開策
-- 売上構造：新規顧客開拓強化やサービス多様化（例：既存商品にセット割引追加）、オンライン販売活用。
-- コスト構造：無駄な固定費カット（例：光熱費節約、外注見直し）、変動費抑制（発注ロット見直し）。
-- 現金（時間）構造：売掛金回収期間短縮（早期回収インセンティブ）、支払サイト延長交渉、融資枠確保。
+6) 打開策 A/B/C
+A 売上構造：
+- 具体例：既存顧客向け定期購入契約の提案、新商品キャンペーン実施。
+B コスト構造：
+- 具体例：外注業務の見直し、自動化ツール導入で人件費削減、経費予算の厳格管理。
+C 現金（時間）構造：
+- 具体例：回収サイトの短縮交渉、支払サイト延長交渉、短期融資の利用計画。

③ 「社長に一言」差分

--- 2026-01 一言
+++ 2026-10 一言
@@ -1,2 +1,2 @@
 7) 社長に一言
-予算未達の利益を経費抑制と売上拡大で埋めつつ、現金の回収管理を優先しましょう。
+売上増は良い兆しですが経費抑制と資金繰り改善を優先し、一歩ずつ確実に進めましょう。